P2P網(wǎng)貸平臺優(yōu)易網(wǎng)關(guān)門跑路案,或于本周在南通市如皋法院開庭審理。
作為P2P跑路第一案,業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示,這將使得一些涉嫌違背道德風(fēng)險,以詐騙以及自融為目的平臺受到法律警示。
優(yōu)易網(wǎng)于2012年8月上線,2012年12月21日歇業(yè),受害人有60余名,涉案金額2000萬元。記者從相關(guān)律師處獲悉,由于平臺是自融平臺,涉案資金也全部被揮霍一空,案件的最終定性引人關(guān)注。
P2P跑路第一案將開庭
日前,大成律師事務(wù)所肖颯律師向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示,P2P網(wǎng)貸平臺優(yōu)易網(wǎng)關(guān)門跑路案,或?qū)⒂诒局茉谀贤ㄊ腥绺蘅h法院開庭審理,如果如期開庭,將成為P2P網(wǎng)貸跑路法院開審的第一案。
記者近日也多次致電如皋法院了解相關(guān)情況,并未得到明確回應(yīng)。
對于該案可能的判決結(jié)果,肖颯律師表示,目前各方正在討論中,主犯王某某定為集資詐騙罪的可能性更大些。
“如果平臺因自融等跑路,或因資產(chǎn)不能覆蓋債務(wù)跑路,有可能被判集資詐騙罪;如果平臺擔(dān)保公司支付不起,或者因壞賬率過高支付不起,判決非法吸收公共存款罪可能性大,非法吸收公共存款以刑法第176條判罰,集資詐騙罪按刑法第192條判罰”,肖颯進一步解釋說。
據(jù)肖颯介紹,優(yōu)易網(wǎng)涉嫌自融,平臺老板王某某炒期貨,為了能給自己融資開設(shè)平臺。平臺融資未還的2000萬元,除借給其親友200萬元做周轉(zhuǎn)外,大部分被其以多個他人賬戶名義操作期貨買賣,全部失敗,血本無歸。
優(yōu)易網(wǎng)之所以稱之為P2P跑路第一案,是因為其他涉嫌跑路的平臺大多處于調(diào)查階段,過程會比較漫長。新新貸市場負責(zé)人朱捷表示,P2P平臺投資人賬戶是通過第三方支付充值,這帶來了調(diào)查的難度。
肖颯也表示,互聯(lián)網(wǎng)金融案件和其他案件處理不一樣:“受害人在全國各地甚至國外,搜集證據(jù)較難;賬戶資金往來通過第三方支付才到犯罪嫌疑人賬戶,需要各方面配合,網(wǎng)貸平臺、第三方支付平臺以及受害人提供的材料,這些數(shù)據(jù)需要一對一核對。”
肖颯還表示,優(yōu)易網(wǎng)平臺有資金池,可隨時支取客戶資金。平臺所屬公司在第三方支付機構(gòu)開設(shè)公司賬戶,但賬戶中的錢款,老板王某某可劃撥支取。
法律監(jiān)管的典型案例
作為P2P網(wǎng)貸跑路第一案,其案件最終審理情況,勢必對行業(yè)產(chǎn)生很大影響。肖颯認(rèn)為,從2012年案發(fā)一直持續(xù)到現(xiàn)在,如果判下來,對于目前頻繁發(fā)生的跑路案件來說,或許會成為后續(xù)案件審理的標(biāo)桿。
“由于我國是大陸法系國家,沒有先例這種制度,但前面的案例,后面法院判決類似案例的時候會做參考,該案也會成為P2P法律監(jiān)管的一個典型案例。”肖颯表示。
金海貸董事長王博宇告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者,他希望嚴(yán)判平臺跑路案件,而該案的最終判決會對行業(yè)起到規(guī)范的作用。“一是會對違背道德風(fēng)險,以詐騙為目的的不法分子以法律威懾,二是對于涉嫌自融的平臺以法律警示。”
在肖颯看來,金融創(chuàng)新必須在法律框架內(nèi)實施,不能違背憲法。有些平臺大額融資,平臺拆標(biāo)做期限錯配可能性大。先有債權(quán),再去找債權(quán)人,這就有可能設(shè)立資金池。還有一些平臺做類金融資產(chǎn)交易平臺的,原因是線下的金融資產(chǎn)交易所國家不批了,一些公司就繞道做。
對此,王博宇建議,監(jiān)管應(yīng)該從提高平臺和投資人準(zhǔn)入門檻方面考慮,提高平臺的注冊資本金,要求平臺負責(zé)人有一定的從業(yè)經(jīng)歷,投資者也需要進行風(fēng)險教育。
據(jù)了解,在美國由證監(jiān)會監(jiān)管P2P,并設(shè)立合格投資人制度,投資者須具有一定的抗風(fēng)險能力。肖颯認(rèn)為,我國會建議投資者達到一定條件才可以投資,但不會立一個絕對的準(zhǔn)入門檻,因為國家會考慮,如果在門檻之上投資者發(fā)生損失,是否需要國家兜底。而像自融的情況,會嚴(yán)格設(shè)立防火墻制度。
每經(jīng)實習(xí)記者 史青偉 發(fā)自上海
每經(jīng)實習(xí)記者 史青偉 發(fā)自上海