? 貿(mào)易融資,這一詞匯曾風(fēng)靡一時(shí),但隨著近些年來騙貸案不斷被曝光,銀行人士對(duì)貿(mào)易融資已經(jīng)聞之色變。
近日,在中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉行的第四屆貿(mào)易金融年會(huì)上,中國銀行行長陳四清表示,一個(gè)騙子往往能成功騙過多家銀行,在這種風(fēng)險(xiǎn)下,銀行是弱勢(shì)群體,假的貿(mào)易金融把真的貿(mào)易金融搞得灰頭土臉,這對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)也非常不好,各家銀行一定要團(tuán)結(jié),搞好互助機(jī)制。
中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)專職副會(huì)長楊再平則表示,2015年貿(mào)易金融將成為我國金融市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展的重點(diǎn),商業(yè)銀行應(yīng)把握機(jī)遇、積極應(yīng)對(duì),升級(jí)優(yōu)化貿(mào)易金融業(yè)務(wù),更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
貿(mào)易金融是商業(yè)銀行在貿(mào)易雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)上,為國內(nèi)或跨國商品貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易提供的貫穿貿(mào)易活動(dòng)整個(gè)價(jià)值鏈的全面金融服務(wù),它是金融市場(chǎng)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相互促進(jìn)的紐帶。
然而,2014年,多起騙貸案依然為貿(mào)易金融蒙上了一層陰影。去年6月份,青島德正資源控股有限公司在青島港的倉儲(chǔ)融資出現(xiàn)違約,近20家中外銀行陷入其中,風(fēng)險(xiǎn)敞口超過人民幣160億元。
德正案東窗事發(fā)是因?yàn)槠淙Y子公司德誠礦業(yè)將一批礦石貨品存于一家倉庫,卻從不同倉儲(chǔ)公司處出具了倉單,并利用這些倉單去不同銀行質(zhì)押獲得融資。有報(bào)道稱,倉單與實(shí)際倉庫有缺口,涉及十萬噸氧化鋁和兩、三千噸銅。
多份倉單對(duì)應(yīng)同一份貨物,導(dǎo)致倉儲(chǔ)物被多次質(zhì)押。由于銀行提供倉儲(chǔ)融資是基于倉儲(chǔ)物價(jià)值的一定比例進(jìn)行的,倉儲(chǔ)物多次質(zhì)押導(dǎo)致銀行的這一信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施失效,從而放大了信貸風(fēng)險(xiǎn)。這也是繼上海地區(qū)鋼貿(mào)企業(yè)大規(guī)模信貸違約后的又一起重大貿(mào)易融資違約事件。
外管局管理檢查司副司長武瑞林對(duì)此稱,截止到2014年9月,外管局已查實(shí)虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易單證金額近百億美元,虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易已得到有效遏制,轉(zhuǎn)口貿(mào)易投機(jī)套利行為呈現(xiàn)收斂狀態(tài)。
也正是由于風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā),銀行業(yè)對(duì)于貿(mào)易融資的態(tài)度變得頗為謹(jǐn)慎。中國銀行曾在2013年年報(bào)中指出,要加強(qiáng)對(duì)貿(mào)易融資產(chǎn)品的重點(diǎn)管理,保持資產(chǎn)穩(wěn)定。不過,中國銀行行長陳四清強(qiáng)調(diào),貿(mào)易融資是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)最重要的金融產(chǎn)品,一定要加強(qiáng)互助機(jī)制,改善貿(mào)易金融的發(fā)展環(huán)境。
中國民生銀行貿(mào)易金融部副總裁杜云飛則表示,虛假貿(mào)易騙貸固然有企業(yè)誠信等外部因素,但作為銀行來說,重點(diǎn)還是自己控制好風(fēng)險(xiǎn)、建立起一套有效的防范體系。不僅要了解客戶,還要理解客戶的客戶,這就需要加強(qiáng)銀行之間的合作。?