第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)北京錢景財(cái)富投資管理有限公司近日宣布推出新產(chǎn)品—“錢景私人理財(cái)”,有意將傳統(tǒng)金融業(yè)中的“私人銀行”服務(wù)推廣至中產(chǎn)階層。
“錢景私人理財(cái)”依托錢景財(cái)富自主研發(fā)的智能化配置模型,通過對基金、信托等理財(cái)產(chǎn)品的全面評級系統(tǒng),模擬真實(shí)私人理財(cái)師的服務(wù)。模型向用戶收集簡單的個人信息后,可以在幾秒鐘內(nèi)給出適配用戶年齡、財(cái)產(chǎn)、風(fēng)險偏好的理財(cái)方案,并給出相應(yīng)的資產(chǎn)配置理由,讓用戶了解自己的理財(cái)需求和最佳方案。理財(cái)知識較豐富的用戶還可以自助修改方案,并得到相應(yīng)的診斷信息。用戶還可以隨時聯(lián)系錢景的理財(cái)師,通過視頻、IM、電話等獲得“類傳統(tǒng)方式”的理財(cái)服務(wù)。
“錢景私人理財(cái)”的核心是大類資產(chǎn)配置。“錢景私人理財(cái)”對基金、信托、理財(cái)進(jìn)行系統(tǒng)評級,通過理財(cái)規(guī)劃和金融模型,為用戶提供適配風(fēng)險等級、財(cái)務(wù)狀況的資產(chǎn)配置方案,幫助用戶實(shí)現(xiàn)分散投資,獲取超市場平均表現(xiàn)的收益。
據(jù)了解,其銷售基金、信托等理財(cái)產(chǎn)品都嚴(yán)格按照證監(jiān)會對第三方銷售機(jī)構(gòu)的要求,資金只能在銀行卡進(jìn)出,保證用戶資金安全。“錢景私人理財(cái)”將在多平臺同步推出,電腦網(wǎng)頁版,現(xiàn)已推出手機(jī)APP端。
錢景財(cái)富CEO趙榮春表示:“希望錢景財(cái)富通過全自動化的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品為客戶提供服務(wù),客戶可以實(shí)現(xiàn)自動投資。該系統(tǒng)將完全區(qū)別于目前市場上所有的理財(cái)工具,為客戶量身定制專項(xiàng)的資產(chǎn)管理計(jì)劃,通過長期跟蹤理財(cái)方案,從而使客戶資產(chǎn)達(dá)到長期穩(wěn)健的保值與增值。”
錢景財(cái)富是國監(jiān)會批準(zhǔn)的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。公司主營業(yè)務(wù)包括財(cái)富管理、在線理財(cái)。目前錢景財(cái)富旗下有:錢景網(wǎng)、錢景金融折扣網(wǎng)、第一信托網(wǎng)、牛基網(wǎng)等。