中國股市的持續(xù)性低迷,讓越來越多的人對中國股市投資持謹(jǐn)慎態(tài)度,而中國房地產(chǎn)市場的高泡沫化,也讓很多人在房地產(chǎn)投資上如履薄冰,隨著國際信息交流的日益通暢以及國家對于海外投資的逐步試點(diǎn),越來越多的的人將目光投向了海外市場,其較為完善的法律保護(hù)和相對超額的收益,讓中國投資者躍躍欲試,本期格上理財將為您簡單梳理海外投資的相關(guān)途徑。
海外直投
由于國家外匯管理局對于個人投資海外金融市場的相關(guān)限制,現(xiàn)在個人投資者對于海外的直接投資主要是購買房產(chǎn),開辦企業(yè)等,由于開辦企業(yè)的難度較大,所以較大比例的投資者還是購買房產(chǎn)。隨著國人手中"閑錢"越來越多,而金融危機(jī)的影響,使得部分國家的房地產(chǎn)價格低廉,有較好的保值增值功能,所以國內(nèi)的海外房產(chǎn)投資異?;鸨?/div>
即使不自住,買來出租。格上理財數(shù)據(jù)顯示,中國房地產(chǎn)市場,以北上廣為例,價值1千萬的房子,房屋的租金每月大約是1到2萬,收益率為千分之一到二每月,而美國房市的租金收益率約為千分之7到8,也是不錯的投資收益。但是需要注意的是,由于對國外風(fēng)土民情的不了解,海外置房因所選區(qū)域,匯率,甚至相關(guān)地區(qū)的法律不同,收益率等也不相同,所以海外直投房產(chǎn)需要花費(fèi)較多的精力,而我國現(xiàn)在選擇海外直投的更多的還是有投資移民需求的人。
QDII
QDII是指允許合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者,投資海外資本市場有價證券投資業(yè)務(wù)的一項制度。因為我國個人投資者不允許直接投資海外資本市場,QDII無疑彌補(bǔ)了這個縫隙,讓我國個人投資者有機(jī)會參與國際資本市場,獲取國際資本盈余。
我國現(xiàn)有的QDII主要有兩種,一種是銀行發(fā)行的QDII產(chǎn)品,一種是基金公司發(fā)行的相關(guān)產(chǎn)品,銀行發(fā)行的QDII產(chǎn)品,主要投資于海外固定收益資產(chǎn)項目,隨著國家相關(guān)政策的放寬,銀行發(fā)行的QDII也可以投資于海外的股票市場,但是比例不會太高,并會受相關(guān)政策監(jiān)管,總體來說,銀行類QDII產(chǎn)品屬于風(fēng)險較低,投資收益適中的產(chǎn)品,相對比較適合風(fēng)險承受能力較低的投資者,但是投資門檻比較高,一般幾萬到幾十萬不等。
基金公司發(fā)的產(chǎn)品,自主選擇權(quán)比較大,可以自由選擇投資品種,可直接進(jìn)行股票投資,也可投資股票基金,同時股票市場的持倉比例也可根據(jù)基金經(jīng)理人的投資策略進(jìn)行自由選擇,但是相關(guān)投資策略的實現(xiàn),需要遵循基金公司的審核流程。該審核流程在控制了風(fēng)險的同時,鑒于時效性,有時也會錯失投資良機(jī)。基金公司發(fā)型的QDII產(chǎn)品,相較于銀行產(chǎn)品而言,收益率較高,但是波動幅度較大,風(fēng)險也相對較高,適合具有一定風(fēng)險承受能力,希望獲取較高產(chǎn)品收益的投資者,投資門檻較低,部分產(chǎn)品甚至可以一千元起投。
不管是銀行還是基金公司發(fā)行的QDII,都屬于公募產(chǎn)品,也就是公開向社會發(fā)行,同時產(chǎn)品的相關(guān)信息,如凈值,收益率等,也必須嚴(yán)格按照國家規(guī)定進(jìn)行定時定制的披露。但是海外投資理財中,還有一種產(chǎn)品,以其較高的風(fēng)險和超額的收益率,而被國內(nèi)外高凈值客戶所追捧,那就是陽光私募海外基金。
陽光私募海外基金
陽光私募海外基金,顧名思義,它是通過信托公司平臺發(fā)型,經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案的,資金實現(xiàn)第三方銀行托管的,有定期業(yè)績報告的投資于海外市場的基金。陽光私募海外基金,一般都是由多年海外市場操作經(jīng)驗的專業(yè)人員進(jìn)行操作,學(xué)歷基本以海歸碩士為起點(diǎn)。據(jù)格上理財數(shù)據(jù)顯示,景林金色中國的基金經(jīng)理蔣錦志,證券市場從業(yè)年限超過20年,早期操作海外理財專戶,累計凈收益就達(dá)771%?,F(xiàn)在其旗下產(chǎn)品景林金色中國,凈值也創(chuàng)造過976.06的奇跡,年復(fù)利30.07%,成立至今曾4次問鼎彭博財經(jīng)大中華區(qū)對沖基金第一名。經(jīng)驗豐富,操作手法老到。
此外私募海外基金對于投資經(jīng)理的投資策略和手法限制較少,倉位自由調(diào)整,因此能對市場做出快速的反應(yīng),經(jīng)常能取得超額收益。2013年中國股市長期震蕩,滬深300股指下跌約8%,市場調(diào)查顯示,約七成股市投資者處于虧損狀態(tài),可謂損失慘重。而海外私募卻異軍突起,據(jù)格上理財數(shù)據(jù)顯示,天馬中國成長在2013年取得了15.84%的年收益,整個海外私募行業(yè)在2013年也取得了14.45%的不錯收益。
雖然私募海外基金在我國起步較晚,但是卻受到國內(nèi)外高凈值客戶的追捧,認(rèn)購火爆。海外私募投資門檻較高,最低為10萬美金起投,適合資金量較大,對于資金的流動性要求不高,具有一定風(fēng)險承受能力,希望獲取海外市場超額收益的投資者。
不管是何種理財產(chǎn)品,投資者都需要根據(jù)自己的實際情況,如資產(chǎn)總值,風(fēng)險承受能力,精力,時機(jī)等進(jìn)行合理的選擇,畢竟投資理財,還需風(fēng)險自擔(dān),盈虧自負(fù)。在自己不能合理把握的時候,不妨多咨詢一些相關(guān)的理財機(jī)構(gòu),將自己的資產(chǎn)交給專業(yè)的人士進(jìn)行打理,投資者要時刻謹(jǐn)記,市場有風(fēng)險,投資需謹(jǐn)慎。
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